摘要：签了合同不等于完成业绩，回款才是。很多企业的CRM停在“商机赢单”，报价在Excel、合同在OA、收款在财务系统，三条线各走各的，导致业绩预测失真、应收风险滞后。本文梳理报价、合同、收款、认领核销四段链路的设计要点，说明CRM如何与业务单据贯通，并以泛微·九氚汇的销售链路能力作为落地参考。

一、链条断在哪，业绩就漏在哪

常见的断点有三个：

• 报价单在线下改来改去，最终金额与系统里的商机不一致；

• 合同在OA审批，CRM里只留一个合同编号，看不到执行情况；

• 收款由财务登记，销售不知道自己哪笔款到账、哪笔逾期。

断点带来的直接后果是：业绩预测靠估、应收账款靠问。

二、报价环节：把价格与产品明细结构化

• 报价单关联商机，产品型号、数量、单价从统一产品库选择；

• 报价审批按金额、折扣分级，避免口头报价失控；

• 多轮报价保留版本，方便对比与追溯。

九氚汇的报价管理关联商机与产品型号，报价单成为商机推进过程中的结构化记录，而不是一张孤立表格。

三、合同环节：签订即生成收款计划

• 合同金额、付款节点、结算方式结构化录入；

• 系统按节点自动生成收款计划，并设置到期提醒；

• 合同支持电子签章，签署完成后原件归档、状态回写。

九氚汇在销售合同环节同步生成收款计划，合同不再是流程终点，而是回款管理的起点。

四、收款环节：认领与核销是关键动作

• 实际收款登记后，需与合同、客户、发票做匹配核销；

• 支持按客户维度查看应收余额与逾期情况；

• 回款数据回流客户卡片与商机，形成完整成交视图。

九氚汇提供收款计划与实际收款管理，并可通过接口与财务、发票系统对接，减少手工对账。

五、预测环节：用阶段与节点推算结果

• 在手合同：已签未回款金额，按节点排期；

• 在谈商机：按阶段赢率折算预期金额；

• 目标缺口：与区域、部门、人员目标对比，提示差距。

九氚汇的目标管理支持区域目标、部门目标、人员目标与业绩预测，并与商机、合同数据联动，管理层可在报表门户查看完成率。

六、风险环节：把逾期变成可预警的事

• 收款计划到期未到账自动提醒负责人与上级；

• 合同执行异常（延期交付、变更）在系统中留痕；

• 客户信用与历史回款表现纳入客户视图，辅助授信判断。

风险管理的本质是把事后追账变成事前提示。

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